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几千元就能拿到万能"消费卡"? 18人涉嫌诈骗被诉

我能花几千元买一张通用的“消费卡”吗?

江苏启东:18人被控诈骗

文瑶/漫画

不要看信用报告,你只需要支付几千美元就可以得到一张可以透支、贷款和购买的“消费卡”。这真的是一件好事吗?最近,江苏省启东市检察院指控曾庆红和严明涉嫌欺诈。据报道,涉案金额高达420万元,受害者815人。

零门槛零利息欺骗受害者处理伪造信用卡

2018年4月,住在启东市回龙镇的王先生接到一个自称是尹蓓风险投资朱女士的客户的奇怪电话。在电话中,她问王先生是否需要资金周转。就在那时,王先生真的缺钱,向她表达了他的愿望。在互相添加微信后,朱小姐向王先生介绍了尹蓓风险投资消费卡,声称“该卡与多家银行合作,具有信用卡功能。它可以分为三个层次:伯爵、侯爵和公爵。可分别享受10万元、30万元和50万元的信用消费限额。可用于商场购物、现金贷款、零首付购车等。两年内免息,甚至卡上的金额也可以提取。”

王先生怀疑这样的好事怎么会发生,于是他在网上搜索“尹蓓风险投资”,发现有这样一家公司。为了打消他的疑虑,朱小姐说她的电话号码和微信都是真名,不会有假的。王先生对此深信不疑,并制作了一张限额为50万元的“公爵”卡,通过微信转账支付了2500元的卡手续费。

无法提取现金,只能在指定平台上购买贷款。

不久,王先生收到一张印有“尹蓓风险投资”标志和右上角“网联”字样的卡片。收到卡后,王先生立即问朱女士如何实现金额。朱说,提取这笔钱还需要一万元的余额。被说服的王先生再次通过微信转账。后来,朱女士又给了王先生一个面向售后服务人员的微信,说它是专门为指导客户贷款和取现业务而设计的。

售后服务人员的“指导”让王先生大吃一惊。最初所谓的“现金取款”是让他在“尹蓓风险投资”在线商城买东西,然后通过网站转售以赚取现金。所谓的“现金贷款”(cash loan)要求客户在申请贷款之前先购买一定的金额,具体的贷款金额也取决于消费情况。

感觉有些不对劲的王先生登录了“尹蓓风险投资”的在线商城,发现该商城正在以虚高的价格出售一些未知的少数民族商品。直到这时,王先生才突然意识到自己很生气,于是将微信发送给客服和售后服务部门,要求退款。经过几次推诿,对方再也没有归还信息。2018年5月24日,王先生向当地公安机关报案。

随着警方的进一步调查,从2018年11月至今年2月,先后有18名犯罪嫌疑人曾庆红和严明在湖北被捕,电脑、手机和银行卡等犯罪工具在现场被查获。

领导补充调查,18名嫌疑人被起诉

2月21日,此案移交启东检察院审查起诉。由于受害者分布在全国各地,很难在短时间内查明哪些受害者属于本案中的受害者,同时大量电子数据存储在移动电话中,很容易被删除或丢失。因此,检察官建议调查机关应定期及时提取各种电子数据证据,确保电子数据证据能够与其他种类的证据进行核实,如其他物证、证人证言、犯罪嫌疑人供词等。同时,我们应该将已知的受害者与被犯罪嫌疑人欺骗的受害者名单逐一进行比较,并继续寻找其他受害者。根据犯罪嫌疑人的交易清单和借记卡产品数据,通过专业财务审计确认涉案金额。

经过两次额外的调查和证据收集,最终确定了受害者人数和涉案金额。经过调查,曾轶可和颜悦色都来自湖北。2018年1月,为了谋取非法利益,他们在武汉注册了一家科技公司,并与“尹蓓风险投资”公司签订了代理合同,复制了该公司的信用卡消费卡欺诈模式。随后,他们招募了16名销售人员,通过打电话将“尹蓓风险投资”消费卡卖给客户,谎称该卡具有兑现功能,使受害者产生误解,并通过微信、支付宝转账等方式获得815名受害者的资金。以收取名片费和国际收支为由

检察机关认为曾、严等以非法占有为目的,捏造事实、隐瞒事实,骗取他人钱财,数额特别大的,应当追究其欺诈行为的刑事责任。

检察官提醒公众,天上不会有馅饼。所谓的“零门槛、零利率、无抵押贷款和贷款”是引诱人们上钩的诱饵。在申请贷款时,向正规贷款机构申请贷款是唯一正确的选择。正式机构都是公共营业场所,有公共联系信息和营业执照。发放信贷时还需要办理相关手续,如申请人的身份证和工作证。最重要的是,银行和正规贷款公司不会要求借款人在申请贷款前支付费用和其他费用。


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